Ne mevduat ne altın: BES’ten enflasyonun üzerinde getiri!

BES fonlarının ortalama getirisi mevduat faizini de altın ve döviz gibi yatırım araçlarını da geride bıraktı. BES fonları Tüketici Fiyat Endeksi (TÜFE) oranının 2,8 puan üzerine çıkarak son 5 yıllık dönemde en önemli artışı olarak kaydedildi.

KATILIMCI SAYISI YÜZDE 19 ARTARAK 9,5 MİLYONA ULAŞTI

2023 yılsonunda 8 milyon 676 bin 45 olan gönüllü katılımlı BES’teki katılımcı sayısı yüzde 9,8 oranında artarak 2024 yılsonunda 9 milyon 526 bin 389’a yükseldi. 2023 yılsonunda 625,5 milyar lira olan katılımcılara ait fon büyüklüğü yüzde 60,3 artarak 2024 yılı sonunda 1,002 trilyon liraya yükseldi. 2023 yılsonunda 77,8 milyar liralık devlet katkısı fon tutarı yüzde 76,8 artarak 2024 yılı sonunda 137,5 milyar liraya yükseldi. Ayrıca, önceki yıl sonunda BES’ten emekli toplam katılımcı sayısı 265 bin 672 iken 2024 yılı sonunda sayı 339 bin 574’e yükseldi. 2024 yılı içinde 73 bin 902 katılımcının emeklilik hakkını kullandığı görülüyor.

TÜFE’NİN 3 PUAN ÜZERİNDE ARTARAK YÜZDE 48 OLDU

2024 yılı için Tüketici Fiyat Endeksinde (TÜFE) yıllık artış yüzde 44,38 iken BES fonlarının ağırlıklı ortalama getirisi yüzde 48,76 arttı. Bir önceki yıla baktığımızda; 2023 yılı için TÜFE’de yıllık artış yüzde 64,77 iken BES fonlarının ağırlıklı ortalama getirisi yüzde 64,30’du. 2024 yılında, BES fonlarının ağırlıklı ortalama getirisi TÜFE’nin 3 puan üstünde gerçekleşti.

5 YILLIK PERİYOTTA YAKLAŞIK YÜZDE 3 GETİRİ

BES fonlarının ağırlıklı ortalama getirisi 5 yıllık periyotta, yıllık enflasyon oranının ortalama yüzde 2,8 puan üzerinde getiri elde etti. Bu itibarla, BES’in uzun vadede enflasyonunun üzerinde kazandırdığı söyleniyor. Ayrıca doğru zamanlarda fon değişikliği yaparak finansal piyasalardaki hareketlerden nemalanan katılımcıların çok daha fazla getiri elde edebilmesi mümkün.

2024 yılı için BES fon gruplarının getirilerine bakıldığında; Altın EYF yüzde 52,46, Kamu Borçlanma Araçları (TL) EYF yüzde 41,30, Kamu Dış Borçlanma Araçları (Döviz) EYF yüzde 28,53 ve Hisse Senetleri EYF ise yüzde 52,63 oranında getiri sağladı. Alternatif yatırım getirilerine baktığımızda ise Döviz Sepetinin yüzde 15,61, Mevduatın yüzde 46,84 ve BIST 100’ün ise yüzde 28,94 getiri sağladığı görülüyor.